سرمایه‌گذاری (مقدماتی)

قبل از انتخاب دارایی

هدف، افق زمانی و توان تحمل زیان را پیش از انتخاب سهم یا صندوق بنویس. پول موردنیاز هزینه‌های نزدیک و ذخیره اضطراری معمولاً نباید در دارایی پرنوسان قرار گیرد. بازده بالاتر بدون پذیرش ریسک بیشتر وعده قابل اتکایی نیست و عملکرد گذشته نیز بازده آینده را تضمین نمی‌کند.

هزینه معامله و مدیریت، نقدشوندگی، مالیات، شیوه نگهداری و اعتبار ارائه‌دهنده را کنار بازده احتمالی بررسی کن. تصمیمی که فقط بر توصیه یک کانال یا ترس از جاماندن متکی است، پژوهش سرمایه‌گذاری محسوب نمی‌شود.

تنوع‌بخشی و بازبینی

تنوع‌بخشی یعنی سرمایه میان دارایی‌ها و بخش‌های متفاوت پخش شود تا وابستگی به یک انتخاب کاهش یابد؛ با این حال جلوی همه زیان‌ها را نمی‌گیرد. ترکیب دارایی باید با هدف و افق زمانی هماهنگ باشد و در فاصله‌های منطقی بازبینی شود، نه با هر نوسان روزانه.